研讨会由上海交通大学中国普惠金融创新中心主任、英凡研究院院长费方域教授担任主持，中国（上海）自由贸易试验区金融服务局、浦东新区金融服务局局长张红为研讨会发表致辞，加州理工学院Yaser Abu-Mostafa教授发表主题演讲，上海区块链技术研究中心主任马小峰、上海交通大学人工智能研究院常务副院长杨小康、上海财经大学讲席教授刘建国、平安科技AI科学家叶曙锋、阿里云上海分公司首席架构师张靓分别进行了案例分享。
中国（上海）自由贸易试验区金融服务局、浦东新区金融服务局局长张红在致辞中对本次会议的举办表示热烈的祝贺，并向参加会议的来自全球金融业和科技业的行业精英和业界专家代表表示诚挚的欢迎。张红局长认为人工智能是引领这一轮科技革命和产业变革的战略性技术，具有溢出带动性很强的“头雁”效应。10月31日，习总书记主持中央政治局第九次集体学习，专门对人工智能发展进行研究讨论，强调人工智能正在对经济发展、社会进步、国际政治经济格局等方面产生重大而深远的影响。明确加快发展新一代人工智能是赢得全球科技竞争主动权的重要战略抓手，也是推动浦东科技跨越发展、产业优化升级、生产力整体跃升的重要战略资源。当前，人工智能加速发展，呈现出深度学习、跨界融合、人机协同、群智开发、自主操控等新特征，正推动经济社会从数字化、网络化向智能化跃升，发展人工智能将为构建现代化经济体系、实现高质量发展提供重要支撑，为民生改善提供重要保障。
张红局长还表示，近年来人工智能在金融产业的迅速应用发展，有力地提高了金融机构服务能力和效率。金融和科技的深层融合，通过智能风控、智能投顾等多金融应用场景体验，有效降低了金融机构的运营成本，提升了用户服务能力。浦东所打造的最优生态圈，其重点还是为持牌金融机构提供服务的金融科技公司，突出给持牌机构赋能，最终的目标是服务实体产业和实体经济。下一步，浦东将进一步发挥自贸区开放的优势，拓展金融科技等新业态，强化金融核心服务；
- 将鼓励金融企业和机构借助科技手段提高金融服务效率，助推现代服务业发展；
- 将打造一流的营商环境和最优的金融科技生态圈，研究出台针对金融科技企业的专项扶持政策；
- 探索率先出台金融科技行业的认定标准，制定和完善浦东金融科技产业名录；
- 探索设立金融科技监管实验室。
加州理工学院Yaser Abu-Mostafa教授发表题为《AI在金融行业的应用及该应用对AI本身的促进》的主题演讲，他表示，智能应是能够学习新的技术，并在原基础上进行创新。AI分几个阶段：
- 学习技能；
- 边干边学；
- 开始创新，想到人类不曾想到的；
- 机器全取代。并表示AI并不会颠覆人类。
Yaser教授总结表示：
- AI会取代日常常规工作，比如开车、扛重物等，释放人力、脑力；
- AI对经济、国家安全能产生重要影响；
- 在金融行业，AI或深度学习有了非常好的应用，例如贷款审核、人脸识别、市场预测等，只要数据够多、神经网络够发达，就能实现目的，
- 新一轮革命不能忽略AI。
随后，上海区块链技术研究中心主任马小峰就“区块链创新之路”发表了主旨演讲，他介绍道，上海区块链技术研究中心为上海市经济和信息化委员会批准成立的上海市区块链技术应用研究与产学研协同创新平台，助推上海数字经济产业发展。马小峰也解释到，区块链是一种共享账本技术，具有点对点交易、全网分布保存、多方共识记账、块的链式结构等特点，并对区块链在供应链金融、存证、贸易、交易等领域的落地应用进行了展示。
上海交通大学人工智能研究院常务副院长杨小康就“深度学习过程”发表演讲，他首先讲解了随机过程建模，并表示模型选择难、模型拟合难、模型应用难，很难适应信息社会快速变化的开放环境和不断涌现的新现象。随后讲解了深度过程学习的研究，将各类随机过程问题进行抽象，装换成深度学习、强化学习等技术可以求解的问题形式，结合传统白箱系统，在提升预测精度的同时，为黑箱系统赋予一定的可解释性，进一步加强机器学习在信息社会的渗透性，并用两个案例加以说明，最后对点过程建模和深度过程学习进行了对比总结。
上海财经大学讲席教授刘建国对深度学习论文《Deep Stock Representation Learning from Candlestick Charts to Investment Decisions》进行讲解，该论文将股票市场K线图的走势形状进行分析，并用512个要素进行描绘，来进行模拟股票市场的走势，最后实施结果非常成功，能实现较高的收益率。刘教授同时也强调理论和实践会有一些差别，有时候理论层面行得通，但实践不一定适用，还有通过回顾经典组合投资理论，这类的投资存在投资逻辑不清的问题，仍需要认真思考解决。
平安科技AI科学家叶曙峰就“AI在智能投资与投顾领域的创新实践”发表演讲，他首先指出，金融机构的智能化转型具有必要性，主要有三点：提升、优化客户服务能力；市场竞争的压力和需要；优化内部运营结构。接着他展示了AI在金融科技领域的应用，主要包含智能客服、智能营销、智能投资与投顾、智能运营与风控四个方面。在介绍智能投资与投顾体系上，叶曙峰对人工经验选基金、量化模型选基金和智能模型选基金在特征和核心技术上做了对比分析，介绍了智能投顾的流程，他表示，智能投顾无论在国内还是国外均机遇和挑战并存。
阿里云上海分公司首席架构师张靓就阿里云金融行业数字化转型进行了实践分享，他指出，需要认识到人工智能对金融领域中哪个对象最重要，以及需要密切关注场景、落地情况以及相关保障，在谈到阿里云金融行业数字化转型观点时，他表示建立ACID+S体系是企业数字化转型的关键五要素，A即人工智能，C即云计算基础，I即物联网，D即大数据，S即安全，在面向技术和IT、业务和应用、生态等不同层级上都有着不同的体系与解决方案。
最后，费方域教授做总结表示，本次研讨会的内容精彩，既有思想的碰撞，又能够通过交流催生机遇、合作推动发展，进一步促进沟通交流、激荡思想、碰撞火花，为日后在该领域共享机遇、共创未来打下了扎实的基础。
本文系英凡研究院授权智慧金融研究院转载。
